АнтиФрод

Совместно с ведущим российским банком нами разработана система выявления мошеннических операций («фрода») в системах дистанционного банковского обслуживания (интернет-банк).

BrokenEgg
Что такое «фрод»?

Термин «фрод» - калька с английского fraud - обман, мошенничество, жульничество. В области финансовых операций с применением электронных средств (банкоматы, интернет-банк, sms-банкинг) этим термином принято обозначать несанкционированное использование финансовых средств клиентов. А проще говоря - обычное воровство.

Кто страдает от «фрода»?

От «фрода» страдают все: банки, клиенты банков, партнеры клиентов банка и так далее. У клиентов мошенники воруют деньги, клиенты лишаются финансовых ресурсов. У банков страдает репутация, банки лишаются клиентов. Партнеры клиентов не получают ожидаемых финансовых средств. И так далее по кругу. Пострадавшим оказывается каждый, кто состоит в круговороте финансов.

Как происходит «фрод»?

Путей для осуществления «фрода» великое множество и описывать их не имеет смысла. Обычная схема - это с помощью различных вредоносных программ, таких как вирусы, трояны и т.п., у клиента копируют электронные ключи от банковского счета. После этого выбирают или организуют момент, когда клиент не может оперативно отслеживать состояние своего счета, и выполняют от имени клиента перевод средств на другой счет. Так как при переводе средств используются точные копии электронных ключей клиента, то банк считает платеж правильным. А клиент, не имея возможности отследить состояние счета, не может своевременно известить банк о краже и приостановить выполнение перевода.

Как работает «антифрод»?

Системы «антифрода» предназначены для выявления мошеннических платежей как по прямым, так и по косвенным признакам.

Наша система «антифрода» интегрируется с банковскими системами, собирает данные об операциях клиентов, выполняет многоуровневый анализ данных.

Большая часть анализа выполняется системой на уровне филиалов. Результаты анализа система передает в центр, где продолжается аналитическая обработка информации. Но уже на уровне филиала система может принимать решение об отнесении той или иной операции к «фроду».

Распределенная архитектура системы, многоуровневая обработка данных обеспечивают высокую производительность и высокую надежность работы системы в сочетании с низким потреблением вычислительных мощностей.

Сбор и анализ данных

«Кто владеет информацией − тот владеет миром»

Системы сбора и анализа данных применяются в составе автоматизированных системах управления уровня предприятия:

  • Управление ресурсами предприятия и планирование
  • Биллинг и управление отношениями с клиентами
  • Системы контроля и мониторинга производственных объектов и производственной деятельности
  • Интеллектуальный анализ данных и выявление скрытых закономерностей

Другие проекты